Разблокировка любых счетов по 115 ФЗ | STOPBLOCK.RU

StopBlock / CтопБлок

региональная общественная организация «Общество защиты прав потребителей в банковской сфере».

FAQ - часто задаваемые вопросы



Блокировка

Сбербанк заблокировал счет по инициативе налоговой

12.04.2018 Георгий

Добрый вечер, Вчера (11.04) мой счет в Сбербанке был заблокирован. Когда я позвонил в Сбербанке, мне сказали, что блокировка счета была инициирована налоговой , можете ли Вы помочь с этим вопросом, как мне достать деньги из банка?

Ответ юриста

Здравствуйте! Чтобы ответить на этот вопрос необходимо иметь общее представление о том, какими полномочиями пользуется налоговый орган, какие основания должны быть для приостановления счета, и на какой срок может быть блокирован счет налоговым органом? Денежные средства на счетах у граждан являются их собственностью, какое-либо ограничение прав может быть установлено только на основании закона (ст. 858 ГК РФ). Налоговый орган имеет полномочия по приостановлению или блокировке банковских счетов юридических лиц и ИП. Такие полномочия устанавливаются Налоговым кодексом РФ. Основной целью приостановления операций по счетам в банке – обеспечение исполнения решений налогового органа. То есть, это может быть решение о взыскании налога, сбора, штрафа и др. Основанием для блокировки счета может быть: - не исполнение требований об уплате налогов, пеней или штрафов, - не представление в срок декларации, обеспечение исполнения решения налогового органа по результатам проверки об уплате налогов, пеней, штрафов. Основной причиной блокировки Вашего счета является наличие задолженности перед бюджетом либо иное вышеперечисленное основание. Налоговый кодекс РФ предусматривает в каких случаях налоговый орган может принять решение о снятии блокировки. К таким основаниям относятся: 1 погашение задолженности организации или ИП перед бюджетом. Если на Вашем счету средств значительно больше нежели задолженность, то необходимо погасить задолженность самостоятельно. После представить документ, подтверждающий, что Вы погасили задолженность. На следующий день, после получения документа, подтверждающего о погашении Вашей задолженности, налоговый орган обязан принять решение о снятии приостановления операций, 2 представление налоговой декларации, в случае, когда Вы его не представили. В этом случае необходимо подать декларацию в соответствии с требованиями закона. На следующий день после получения налоговым органом Вашей декларации принимается решение о разблокировке счета, 3 подача заявления об отмене приостановления операций по своим счетам в налоговый орган с указанием счетов, где имеется достаточно денежных средств для исполнения решения налогового органа. ФНС в течение 2-х дней обязан принять решение об отмене блокировки Вашего счета в части превышения суммы денежных средств, которые покрывают задолженность. Таким образом, Вам необходимо разобраться в основаниях приостановления операций по Вашему счету и только после этого приступать к действиям, влекущих за собой разблокировку счета.


115-ФЗ

Заблокировали счет по 115 ФЗ

  •   андрей

добрый день заблокировали счет по 115 фз , банк точка оборот по банку был 2.5 мл рублей

Добрый день, если вы хотите вывести ваши деньги без больших потерь мы подготовим документы , благодаря которым за небольшой промежуток времени вы сможете получить их обратно, если же вас интересует разблокировка вашего счета, то тогда будем обращаться в суд, где будем доказывать незаконность со стороны банка данную блокировку.

Заблокировали счёт микрокредитной компании

  •   Руслан

здравствуйте, заблокировали счёт микрокредитной компании, операций по выдаче займов не было, в разблокировке отказали -115фз, в других банках счета не открывают

Здравствуйте! Если у Вас отсутствует документ в письменном виде касаемо причины блокировки, то скорее всего банк заблокировал Ваш счёт безо всяких на то оснований. И само собой, что информация об этом дошла до других банков, поэтому Вы и не можете открыть счёт. Вполне возможно, что Вы попали в чёрный список Финмониторинга, эту информацию Вы можете проверить на их сайте. Чтобы разблокировать счёт и продолжать дальше деятельность, всё равно придётся обращаться к специалистам. Поэтому позвоните нам, как только сможете, будем искать выход из ситуации.

Счёт ИП заблокирован со ссылкой на 115-ФЗ

  •   Александра

Счет ип заблокировал банк ссылаясь на 115 фз. уже два раза запрашивали разные документы. все предоставлено. оба раза по 5 дней рассматривают. что делать чтобы разблокировать счет или еще как то получить доступ к средствам (например закрыть счет и снять деньги)

Здравствуйте! В Вашем случае необходимо составить претензию в банк, т.к. банк действует незаконно, ибо должен разблокировать счёт после предоставления всех необходимых документов. Если претензия останется без внимания, нужно обращаться в суд, если Вы, конечно, хотите получить все свои деньги. Банки специально давят на клиентов, предлагая закрыть счёт, и за это Вам придётся отдать приличную комиссию банку. Не тяните время и не уступайте свои деньги банку. Обратитесь за помощью к специалистам: наш ресурс занимается помощью в разблокировке денежных средств. Звоните нам по телефону, указанному на сайте, все подробности и нюансы мы с Вами обсудим и Вам поможем.

В получении новой карты было отказано

  •   Ольга
  •  При получение новой карты было отказано без объяснение причин
Добрый день! В любом случае в независимости от обстоятельств банк обязан в письменном виде проинформировать своих клиентов о причине отказа. Очевиднее всего, банк просто не хочет с Вами работать. В таких случаях наша организация обращается в банк, в результате чего на законном основании заставляем банк заключать договоры с клиентами. Так что позвоните нам, обсудим наши с Вами дальнейшие действия.
 

Отказ в выдаче карт Сбербанка

  •   Андрей Викторович
  •  

Сбербанк отказал в получении дебетовой и кредитной карт по истечению срока действия таковых. По моему запросу о причини данного решения ответил: «В связи с наличием негативных фактов во взаимоотношениях с банком, в рамках исполнения требований Федерального закона 115-ФЗ и в целях минимизации рисков нарушения законодательства, дальнейшее оказание Вам услуг признано нецелесообразным». А так же Банк в Объяснении причины отказал,ссылаясь на . 5.2.2 «Условий выпуска и обслуживания кредитной карты ПАО Сбербанк». Как реабилитировать себя в данной кредитной организации и не быть в « стоп листе» Сбербанка?

Здравствуйте . Для заявление таких требований у банка должно быть достаточно оснований для включения вас в данный список по 115 фз. Поэтому , чтобы разобраться подробнее , позвоните нам. Мы посмотрим и соберём все необходимые документы для решения вашей проблемы.

Как доказать что блокировка не по 115-ФЗ

  •   ЛУИ
  •  КАК ИМ ДОКОЗАТЬ ЧТО ЭТО НЕ 115 ЕСЛИ ОНИ ДАЖЕ ДОКОВ НЕ ПРОСЯТ
Здравствуйте! То, что банк не запрашивает Ваши документы уже является грубым нарушением с его стороны. В таких случаях мы составляем соответствующие документы и жалобу, и благодаря этому добиваемся положительного результата. Обращайтесь к нам, сами Вы решить не сможете этот вопрос - без поддержки специалистов. Наш телефон указан на сайте.

Заблокирован онлайн-банк и расчётный счёт ИП

  •   Игорь

Заблокирован Онлайн Банк и расчетный счет ИП . по Ф115 статье

Здравствуйте! Какие документы, подтверждающие легальность Ваших действий, Вы имеете на руках? Вам необходимо предоставить все необходимые документы для разблокировки счёта. Однако практика показывает, что это не гарант разблокировки, и обращаться к специалистам всё же придётся, т.к. у банка цель любыми путями оставить Ваши деньги себе. Если Вам необходима помощь в составлении необходимых документов, обращайтесь к нам. Мы также можем обратитьсяс жалобой в банк или в суд, а значит, Вы получите официальное представительство в суде. Наш теле фон 8 (800) 700-13-31, звоните в любое удобное время!

Карту Сбербанка не перевыпустили

  •   Максим

не перевыпустили карту сбербанк, по окончанию срока действия. После 5 месяцев переписки, прислали бумагу, что заблокировали по 115ФЗ, причем остальные карты сбербанка работали и работают без ограничения. Никаких запросов по операциям не присылали и не запрашивали.

Здравствуйте! Довольно сомнительная ситуация. Как правило, при блокировки одной карты одновременно банк блокирует и все остальные. Скорее всего 115-ФЗ не был применён, а это означает что действия банка неправомерны. Поэтому позвоните по нашему номеру телефона, обсудим детали и подберем соответствующий выход для решения Вашей проблемы.

Счёт заблокирован с сентября по 115-ФЗ

  •   Кирилл

Счет заблокирован с сентября месяца по 115 статье, что делать?

 

Здравствуйте! Вам необходимо предоставить все необходимые документы, подтверждающие легальность Ваших действий. Если он с сентября уже заблокирован, Вы их предоставляли или нет? Если Вы документы отправляли, а результата никакого, то необходимо составлять официальную претензию в банк с требованием разблокировки счёта. Наши специалисты помогут такую претензию составить. Звоните нам в любое время, будем работать.

Помощь в разблокировке карт Сбербанка

  •   Сергей
  •  Здравствуйте. Кто может помочь разблокировать карты Сбербанка по 115фз за вознаграждение?
 
Здравствуйте! Мы можем, как раз на этом и специализируемся. Позвоните нам по номеру 8 (800) 700-13-31, обсудим все детали и нюансы подробно, после чего незамедлительно начнём работать. Наш офис находится на Тульской, адрес указан на сайте.

Запрос на предоставление документов по 115-ФЗ

  •   Александр

поступил запрос на предоставление документов по фз-115, что делать?

Добрый день! Если у вас имеются документы, то предоставьте их банку. Если же какая- либо документация отсутствует, то лучше обсудите этот вопрос с нами. Мы вместе определимся с тем, как это все лучше устранить. Также по возможности запросите причину блокировки Вашего счёта в письменном виде, если же она у Вас отсутствует. Наши контакты указаны на сайте.

Отказываются открыть счёт в банке

  •   Александр

Мне отказывают открыть счет в банке на ИП без объяснения причин, ранее в СБ закрыли карту по статье 115 ФЗ, что можно сделать?

Добрый день! В Вашем случае есть два варианта, которые мы Вам можем предложить. Первый - доказываем законность Ваших доходов, обращаемся в суд и дожидаемся отмены по 115-ФЗ. Второй вариант - нужно зафиксировать доказательства того, что банк отказывается давать Вам письменный отказ в открытии счёта, после чего будем разбираться в суде. Обращайтесь к нам, телефон указан на сайте.

Бенифициар

Может ли у клиента быть несколько бенефициарных владельцев или бенефициарным владельцем всегда является только одно физическое лицо?

  •   ООО Дельта

Может ли у клиента быть несколько бенефициарных владельцев или бенефициарным владельцем всегда является только одно физическое лицо?

Владение клиентом может осуществляться одним или несколькими физическими лицами (группой лиц, имеющих, в том числе, родственные отношения). В таком случае организация должна рассматривать каждого из таких физических лиц в качестве бенефициарного владельца и установить в отношении каждого лица, входящего в указанную группу, сведения, предусмотренные подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона.

Каким образом организации фиксируют сведения о результатах принятых мер по идентификации бенефициарных владельцев?

  •   ООО "Фаворит"

Каким образом организации фиксируют сведения о результатах принятых мер по идентификации бенефициарных владельцев?

Сведения о результате принятых организацией мер по идентификации бенефициарного владельца клиента могут фиксироваться, в том числе, в анкете клиента. При фиксировании таких сведений организациям рекомендуется включать: - перечень предпринятых в целях идентификации бенефициарного владельца мер; - решение организации о признании физического лица бенефициарным владельцем клиента, включая обоснование принятого решения; - информацию о невозможности в результате принятых мер идентификации бенефициарного владельца у клиента либо об отсутствии бенефициарного владельца у клиента - физического лица, включая информацию о предпринятых организацией мерах по его установлению и идентификации; - решение организации о признании бенефициарным владельцем клиента - юридического лица единоличного исполнительного органа, включая обоснование принятого решения.

Может ли быть признан бенефициарным владельцем выгодоприобретатель или учредитель клиента (руководитель управляющей компании)?

  •   ООО «ГЕФЕСТ»

Может ли быть признан бенефициарным владельцем выгодоприобретатель или учредитель клиента (руководитель управляющей компании)? Распространяются ли требования по идентификации бенефициарных владельцев на случаи установления отношений с физическими лицами?

Статья 3 Федерального закона № 115-ФЗ устанавливает понятия выгобоприобретателя и бенефициарного владельца. Под понятием выгодоприобретателя понимается лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом. Таким образом, следует отметить, что выгоприобретателем может быть как физическое так и юридическое лицо, которое получает выгоду от действий клиента в рамках заключенного договора (проводимой операции), т.е. получающее выгоду не от деятельности клиента как такового, а от конкретной сделки. Под бенефициарным владельцем понимается физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом - юридическим лицом либо имеет возможность контролировать действия клиента. Слова «имеет возможность контролировать действия клиента» относятся как к клиенту - юридическому так и физическому лицу. Организация принимает решение о признании физического лица бенефициарным владельцем при наличии у такого лица возможностей контролировать действия клиента с учетом, в частности, следующих факторов: - физическое лицо прямо или косвенно (через третьих лиц) имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале клиента или от общего числа акций клиента с правом голоса; - физическое лицо имеет право (возможность) на основании договора с клиентом оказывать прямое или косвенное (через третьих лиц) существенное влияние на решения, принимаемые клиентом, в частности, использовать свои полномочия с целью оказания влияния на величину дохода клиента, в интересах физического лица клиентом устанавливаются деловые отношения, физическое лицо имеет возможность воздействовать на принимаемые клиентом решения об осуществлении сделок, включая существенные условия сделок, а также финансовых операций. - иные, самостоятельно определяемые организацией факторы, на основании которых физическое лицо будет квалифицировано в качестве бенефициарного владельца. Полагаем, что под возможностью контролировать действия клиента – физического лица другим физическим лицом в целях Федерального закона № 115-ФЗ следует понимать возможность воздействовать на решения клиента при осуществлении им каких-либо операций с денежными средствами или иным имуществом, не обусловленную, как правило, юридически закрепленными правами и обязанностями. Такая возможность, например может вытекать из психического или физического принуждения клиента к совершению операций с денежными средствами или иным имуществом, материальной заинтересованности в осуществлении от своего имени финансовых операций по поручению бенефициарного владельца, иного зависимого состояния. Таким образом, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, в том числе физических лиц, с использованием всех доступных организации ресурсов. Кроме того, под прямым или косвенном владением более 25 процентов в капитале клиента можно также понимать и учредителей клиента – юридического лица. При этом в случае, если доля в капитале клиента принадлежит учредителю – юридическому лицу, в целях реализации Федерального закона № 115-ФЗ необходимо принять все доступные меры по определению бенефициарного владельца учредителя, как конечного бенефициарного владельца имеющего возможность косвенно (через третьих лиц) оказывать влияние на действия клиента – юридического лица. В случае, если после принятия всех доступных мер по установлению конечного бенефициарного владельца, бенефициарный владелец не установлен, бенефициарным владельцем может быть признан руководитель учредителя – юридического лица, имеющего преобладающую долю в капитале клиента.

Вправе ли организации не проводить идентификацию бенефициарных владельцев в случае, если клиенту присвоен низкий уровень риска?

  •   ООО СК Меркурий
  •  

Вправе ли организации не проводить идентификацию бенефициарных владельцев в случае, если клиенту присвоен низкий уровень риска?

 
Федеральный закон не содержит изъятий в отношении требования по идентификации бенефициарных владельцев в зависимости от уровня риска клиента или суммы, на которую совершается операция. При этом бенефициарный владелец не идентифицируется в случаях, установленных пунктами 1.1, 1.2 и 1.4 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Бенефициарным владельцем может являться исключительно физическое лицо

  •   ООО "Универсал"

Принимая во внимание, что бенефициарным владельцем может являться исключительно физическое лицо, просим разъяснить, каким образом кредитным организациям следует осуществлять мероприятия по подтверждению достоверности представленных клиентом сведений о своем бенефициарном владельце без личного присутствия и без предъявления бенефициарным владельцем документа, удостоверяющего личность?

Кредитная организация самостоятельно устанавливает в Правилах внутреннего контроля порядок идентификации бенефициарных владельцев, в котором должны быть определены обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев, в том числе по установлению в отношении них сведений, предусмотренных подпунктом 1 пункта 1 статьи 7 Закона No 115-ФЗ.

Может ли быть признан руководитель управляющей компании бенефициарным владельцем?

  •   ООО "Прогресс"

В соответствии с подпунктом 2 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в случае, если в результате принятия предусмотренных Федеральным законом № 115-ФЗ мер по идентификации бенефициарных владельцев бенефициарный владелец не выявлен, бенефициарным владельцем может быть признан единоличный исполнительный орган клиента. Может ли быть признан руководитель управляющей компании бенефициарным владельцем?

 
В целях реализации Федерального закона № 115-ФЗ необходимо принять все доступные меры по определению бенефициарного владельца управляющей компании, как физического лица, которое в конечном имеет возможность косвенно (через третьих лиц) оказывать влияние на действия клиента – юридического лица. В случае, если после принятия всех доступных мер по установлению конечного бенефициарного владельца, бенефициарный владелец не установлен, бенефициарным владельцем может быть признан руководитель управляющей компании.

Какие меры могут быть предприняты организацией в целях идентификации бенефициарных владельцев?

  •   ООО "Бастион"

Какие меры могут быть предприняты организацией в целях идентификации бенефициарных владельцев?

 
В целях идентификации бенефициарных владельцев организации вправе предпринимать следующие меры: - анкетирование клиентов (направление клиентам опросников); - изучение учредительных документов клиентов - юридических лиц; - устный опрос клиента с занесением установленной информации в анкету клиента; - использование внешних доступных организации на законных основаниях источников информации; - иные меры по усмотрению организации. Признание физического лица бенефициарным владельцем должно являться результатом анализа совокупности имеющихся у организации документов и (или) информации о клиенте и о таком физическом лице.

Бенифициар с другими компаниями

  •   Светлана

Добрый день! Наша компания - ООО. В составе участников россиянин физик 10% и иностранная компания 90% (КИПР). Банк прекратил обслуживание клиент-банка и блокировал счет (прекратил операции по счету) из-за того, что мы не предоставили обновленные данные о конечном бенифициаре с Кипра. Причем, ИНФОРМАЦИЯ ОТ 2014 г. в банке есть. Банк просит выписку из Реестра уполномоченного рег. органа Кипра или Сертификат на держателя акций - конечного бенефициара именно физика. Банк говорит, что "расследуйте/" цепочку всех фирм-владельцев пока не дойдете до физика. Но конечный владелец - Фонд, физиков нет. Что делать? Законно ли Банк блокировал счет? За счету лежат деньги, поступившие от российской компании (без иностранного участия) в качестве оплаты по договору. Мы хотим эти деньги перевести как оплату за товар российской компании (без иностранного участия).

 
Добрый день! В Вашей ситуации банк вправе блокировать деньги, так как у банка должна быть вся информация о бенефициарах. В данном случаве у банка есть сомнения, так что банк действует законно.

+7 (800) 550-20-42

+7 (499) 213-07-76

НАШИ КОНСУЛЬТАЦИИ ПО ТЕЛЕФОНУ БЕСПЛАТНЫ!